加強支付結算管理 防范電信網絡詐騙
尊敬的客戶：
為落實《中國人民銀行關于加強支付結算管理 防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261號）有關規定，切實保護人民群眾財產安全和合法權益，向客戶提供更好的服務，芝罘齊豐村鎮銀行對部分業務規則進行調整，具體如下：
一、加強賬戶管理
（一）自2016年12月1日起，個人客戶在芝罘齊豐村鎮銀行開立銀行結算賬戶時，同一個人客戶在同一銀行只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶的，不得再開立Ⅰ類戶。
（二）對于被全國企業信用信息公示系統列入“嚴重違法失信企業名單”，以及經我行核實發現存在單位注冊地址不存在或者虛構經營場所等異常情況的單位，將拒絕開戶。
（三）對于開戶之日起6個月內無交易記錄的單位/個人賬戶，將暫停其非柜面業務，如需要恢復，請攜帶有效身份證件和存款憑證到我行柜面辦理身份核實。
（四）同一客戶開立賬戶數量較多的，請盡快到營業機構進行核實，對于無法確認合理性的，我們將通過引導客戶注銷賬戶、限制非柜面交易等方式進行處理。
（五）多人使用同一聯系電話號碼等情況，請盡快到營業機構進行變更，如果您存在成年人代理未成年人或者老年人開戶預留本人聯系電話等合理情形，請提前說明即可以保持不變。
二、防范電信網絡新型違法犯罪
（一）自2017年1月1日起，經設區的市級及以上公安機關認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，我行將暫停該賬戶全部業務及開戶人開立其他賬戶的非柜面業務權限，并通知涉案賬戶開戶人重新核實身份；如開戶人接到我行電話通知，請攜帶有效身份證件和存款憑證于3日內至我行營業網點柜面核實身份，核實身份信息及賬戶開立意愿無誤后，可恢復除涉案賬戶外的其他賬戶柜面業務。
（二）如您發現被他人冒名開立賬戶，請立即攜帶身份證件至我行營業網點，并出具被冒用身份開戶和同意銷戶的聲明，我們將對相關賬戶進行銷戶。
（三）自2017年1月1日起，對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡，下同)或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，我行將在5年內暫停其現有銀行賬戶的非柜面業務，3年內不為其新開立賬戶。
（四）為了保證您正常使用銀行服務，避免造成不良個人信用記錄，請您一定要保管好自己的證件和賬戶，不要出租、出借、出售、購買銀行賬戶。我行在辦理單位/個人開戶業務時，發現冒用他人身份情形的，將立即向公安機關報案并將被冒用的身份證件移交公安機關。
三、加強轉賬管理
自2016年12月1日起：
（一）我行即將推出銀行卡及自助機具服務，您通過自助機具辦理我行賬戶的轉賬業務時，按照人民銀行要求，我們在受理24小時后為您辦理資金轉賬，您可在24小時內到相關營業機構客服電話申請撤銷轉賬。
（二）您在我行辦理轉賬業務時，我們將為您提供實時到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉賬方式選擇，您可根據實際需要選擇后辦理。
普通到賬：一般2小時內發起匯款。
實時到賬：立即發起匯款。
次日到賬：以自然日計算，并不是24小時后匯款。
以上匯款時間均指發起匯款時間，如為跨行交易，到賬時間還取決于人民銀行跨行清算系統和入賬銀行入賬時間。
（三）我行將對單位/個人客戶非柜面轉賬實行限額控制，您可在營業網點或交易渠道修改限額。
鄭重提示：芝罘齊豐村鎮銀行在核實賬戶開戶人身份過程中，不會以任何理由要求開戶人提供密碼、短信驗證碼等敏感信息，也不會以任何理由要求開戶人進行轉賬等涉及賬戶資金的操作。
請您關注上述業務規則變化，并提前做好安排，感謝您的理解與支持。
特此公告。
山東芝罘齊豐村鎮銀行股份有限公司
二〇一六年十一月三十日
為落實《中國人民銀行關于加強支付結算管理 防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261號）有關規定，切實保護人民群眾財產安全和合法權益，向客戶提供更好的服務，芝罘齊豐村鎮銀行對部分業務規則進行調整，具體如下：
一、加強賬戶管理
（一）自2016年12月1日起，個人客戶在芝罘齊豐村鎮銀行開立銀行結算賬戶時，同一個人客戶在同一銀行只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶的，不得再開立Ⅰ類戶。
（二）對于被全國企業信用信息公示系統列入“嚴重違法失信企業名單”，以及經我行核實發現存在單位注冊地址不存在或者虛構經營場所等異常情況的單位，將拒絕開戶。
（三）對于開戶之日起6個月內無交易記錄的單位/個人賬戶，將暫停其非柜面業務，如需要恢復，請攜帶有效身份證件和存款憑證到我行柜面辦理身份核實。
（四）同一客戶開立賬戶數量較多的，請盡快到營業機構進行核實，對于無法確認合理性的，我們將通過引導客戶注銷賬戶、限制非柜面交易等方式進行處理。
（五）多人使用同一聯系電話號碼等情況，請盡快到營業機構進行變更，如果您存在成年人代理未成年人或者老年人開戶預留本人聯系電話等合理情形，請提前說明即可以保持不變。
二、防范電信網絡新型違法犯罪
（一）自2017年1月1日起，經設區的市級及以上公安機關認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，我行將暫停該賬戶全部業務及開戶人開立其他賬戶的非柜面業務權限，并通知涉案賬戶開戶人重新核實身份；如開戶人接到我行電話通知，請攜帶有效身份證件和存款憑證于3日內至我行營業網點柜面核實身份，核實身份信息及賬戶開立意愿無誤后，可恢復除涉案賬戶外的其他賬戶柜面業務。
（二）如您發現被他人冒名開立賬戶，請立即攜帶身份證件至我行營業網點，并出具被冒用身份開戶和同意銷戶的聲明，我們將對相關賬戶進行銷戶。
（三）自2017年1月1日起，對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡，下同)或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，我行將在5年內暫停其現有銀行賬戶的非柜面業務，3年內不為其新開立賬戶。
（四）為了保證您正常使用銀行服務，避免造成不良個人信用記錄，請您一定要保管好自己的證件和賬戶，不要出租、出借、出售、購買銀行賬戶。我行在辦理單位/個人開戶業務時，發現冒用他人身份情形的，將立即向公安機關報案并將被冒用的身份證件移交公安機關。
三、加強轉賬管理
自2016年12月1日起：
（一）我行即將推出銀行卡及自助機具服務，您通過自助機具辦理我行賬戶的轉賬業務時，按照人民銀行要求，我們在受理24小時后為您辦理資金轉賬，您可在24小時內到相關營業機構客服電話申請撤銷轉賬。
（二）您在我行辦理轉賬業務時，我們將為您提供實時到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉賬方式選擇，您可根據實際需要選擇后辦理。
普通到賬：一般2小時內發起匯款。
實時到賬：立即發起匯款。
次日到賬：以自然日計算，并不是24小時后匯款。
以上匯款時間均指發起匯款時間，如為跨行交易，到賬時間還取決于人民銀行跨行清算系統和入賬銀行入賬時間。
（三）我行將對單位/個人客戶非柜面轉賬實行限額控制，您可在營業網點或交易渠道修改限額。
鄭重提示：芝罘齊豐村鎮銀行在核實賬戶開戶人身份過程中，不會以任何理由要求開戶人提供密碼、短信驗證碼等敏感信息，也不會以任何理由要求開戶人進行轉賬等涉及賬戶資金的操作。
請您關注上述業務規則變化，并提前做好安排，感謝您的理解與支持。
特此公告。
山東芝罘齊豐村鎮銀行股份有限公司
二〇一六年十一月三十日